1　银行知识与业务

    1.1　中国银行体系概况

    1.1.1　中央银行、监管机构与自律组织

    中央银行

    监管机构

    自律组织

    1.1.2　银行业金融机构

    政策性银行

    大型商业银行

    中小商业银行

    农村金融机构

    中国邮政储蓄银行

    外资银行

    非银行金融机构

    1.2　 银行经营环境

    1.2.1　经济环境

    宏观经济运行

    经济结构

    经济全球化

    1.2.2　金融环境

    金融市场

    金融工具

    货币政策

    1.3　银行主要业务

    1.3.1　负债业务

    存款业务

    借款业务

    1.3.2　资产业务

    贷款业务

    债券投资业务

    现金资产业务

    1.3.3　中间业务

    交易业务

    清算业务

    支付结算业务

    银行卡业务

    代理业务

    托管业务

    担保业务

    承诺业务

    理财业务

    电子银行业务

    1.4　银行管理

    1.4.1　公司治理

    公司治理的主体

    利益相关者

    信息披露

    1.4.2　资本管理

    银行资本的概念与作用

    《巴塞尔新资本协议》

    我国监管资本的构成

    银监会的资本干预措施

    提高资本充足率的方法

    1.4.3　风险管理

    银行风险的种类

    风险管理的发展历程

    全面风险管理

    风险管理流程

    1.4.4　内部控制

    内部控制的目标

    内部控制的原则

    内部控制的构成要素

    1.4.5　合规管理

    合规管理的相关概念

    合规管理的目标

    合规管理体系的基本要素

    合规管理部门职责

    1.4.6　金融创新

    金融创新概述

    金融创新的基本原则

    金融创新与客户利益保护

2　银行业相关法律法规

    2.1　银行业监管及反洗钱法律规定

    2.1.1　《中国人民银行法》相关规定

    中国人民银行的直接检查监督权

    中国人民银行的建议检查监督权

    中国人民银行在特定情况下的检查监督权

    2.1.2　《银行业监督管理法》相关规定

    《银行业监督管理法》的适用范围

    《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定

    2.1.3　违反有关法律规定的法律责任

    刑事责任

    行政处罚

    行政处分

    相关的处罚措施

    2.1.4　反洗钱法律制度

    洗钱概述

    《中华人民共和国反洗钱法》

    《金融机构反洗钱规定》

    《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

    违反反洗钱规定的法律责任

    2.2　银行主要业务法律规定

    2.2.1　存款业务法律规定

    存款及其办理原则

    存款业务的基本法律要求

    对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序

    存款利率的法律管制

    存单纠纷案件的认定与处理

    存款合同

    2.2.2　授信业务法律规定

    授信原则

    授信审核

    贷款业务的基本法律要求

    贷款合同

    2.2.3　银行业务禁止性规定

    商业银行向关系人发放信用贷款的禁止

    对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止

    同业拆借业务的禁止

    2.2.4　银行业务限制性规定

    对同一借款人贷款的限制

    对关系人发放担保贷款的限制

    对相关金融业务和直接投资的限制

    对结算业务的限制

    2.3　民商事法律基本规定

    2.3.1　民事权利主体

    民事权利主体的概念

    自然人

    法人

    非法人组织

    2.3.2　民事法律行为和代理

    民事法律行为

    代理及其种类

    2.3.3　担保法律制度

    担保法律制度概述

    物权法

    抵押

    质押

    保证

    留置

    2.3.4　公司法律制度

    《公司法》概述

    公司设立制度

    公司资本制度

    公司的组织机构

    公司终止制度

    2.3.5　票据法律制度

    《票据法》概述

    票据的功能

    票据行为

    票据权利

    票据丧失的补救措施

    2.3.6　合同法律制度

    合同的概念及特征

    合同的订立

    合同的生效

    合同的履行

    违约责任

    2.4　金融犯罪及刑事责任

    2.4.1　金融犯罪概述

    金融犯罪的概念

    金融犯罪的种类

    金融犯罪的构成

    2.4.2　破坏金融管理秩序罪

    危害货币管理罪

    破坏银行管理罪

    2.4.3　金融诈骗罪

    集资诈骗罪

    贷款诈骗罪

    信用证诈骗罪

    信用卡诈骗罪

    票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪

    2.4.4　银行业相关职务犯罪

    职务侵占罪

    挪用资金罪

    非国家工作人员受贿罪

    签订、履行合同失职被骗罪

3　银行业从业人员职业操守

    3.1　概述及银行业从业基本准则

    3.1.1　《银行业从业人员职业操守》概述

    3.1.1　银行业从业基本准则

    3.2　银行业从业人员职业操守的相关规定

    3.2.1　银行业从业人员与客户

    3.2.2　银行业从业人员与同事

    3.2.3　银行业从业人员与所在机构

    3.2.4　银行业从业人员与同业人员

    3.2.5　银行业从业人员与监管者

    3.3　附则

    3.3.1　惩戒措施

    3.3.2　解释机构

    3.3.3　生效日期